Você já pensou que a saúde financeira de uma empresa está totalmente relacionada ao seu fluxo de caixa? Na operação financeira de uma empresa, a organização é essencial para que tudo corra bem. E aí, você já se perguntou como funciona o fluxo de caixa do dia a dia de uma empresa?
Em primeiro lugar, para empreendedores ou sócios-gerentes, o fluxo de caixa diário é uma ferramenta essencial. Principalmente porque é uma divisão da empresa onde você pode prever o futuro e planejar o crescimento do negócio.
Novamente, toda empresa tem custos operacionais, portanto, saber qual é o lucro e planejar o futuro é necessário para determinar o fluxo de caixa. Uma vez determinado o fluxo de caixa, a empresa pode trabalhar diretamente para se sustentar e crescer!
Em síntese, muitas pessoas negligenciam o fluxo de caixa, pois ele é o capital de giro que irá ajudar o negócio a se manter aquecido. É necessário registrar tudo que entra e sai, como por exemplo?
Recebimentos
De antemão, no recibo, todas as entradas de caixa devem ser registradas na caixa registradora. Estes incluem: dinheiro, cheques, todas as vendas de cartões ou parceladas. Todas as parcelas, vendas repetidas e outras vendas também devem ser registradas.
Pagamentos
Antes de tudo, aqui é necessário registrar todos os pagamentos feitos pela empresa, seja para fins de investimento ou para a conta principal. Todas as despesas devem ser registradas, assim como duplicatas ou dúvidas legais.
Previsão de receita
Aqui, você deve ter registrado todas as previsões de entrada de dinheiro no fluxo de caixa previstas. Você deverá colocar neste planejamento todas as previsões nos próximos 6 meses. Caso você não consiga fazer essa previsão semestral, poderá adotar a previsão trimestral.
Previsão de despesas futuras
Se você souber quais são as taxas fixas da sua empresa e da sua, você deve registrá-las. Todas as previsões de despesas futuras, especialmente previsões de 1 ano, devem ser consideradas. Dessa forma, você saberá o quanto sua empresa deve pelo menos crescer para se sustentar.
O que é o fluxo de caixa diário?
A primeira coisa a entender sobre o fluxo de caixa diário é a seguinte: O fluxo de caixa diário é uma ferramenta utilizada na gestão financeira de uma empresa. Ele é usado para prever todas as entradas e saídas de caixa da sua empresa.
Assim você pode encontrar a melhor forma de melhorar o seu negócio, planejar e resolver problemas. Essa ferramenta ajuda você a definir metas de crescimento do negócio para resolver problemas financeiros.
Qual a importância do fluxo de caixa diário?
A implementação desse tipo de fluxo de caixa em seu negócio o ajudará a evitar falhas. Principalmente porque mostrará os custos operacionais do seu negócio e as metas de receita. Armado com essas informações, você pode salvar seu negócio.
Outro ponto importante é que ter um fluxo de caixa diário simples ajudará você a planejar o crescimento rapidamente e dar um fôlego ao seu negócio. Vamos tomar como exemplo o fluxo de caixa diário:
Seu negócio requer R$ 500 por dia (incluindo todas as contas) para funcionar corretamente.
Você saberá que precisa bater a meta de 600 reais por dia para que seu negócio se mantenha e seja lucrativo. Este é um exemplo simples, mas se implementado corretamente, pode salvar o seu negócio!
Como fazer o controle do fluxo de caixa diário?
Primeiramente, recomendamos que você procure uma planilha de fluxo de caixa diário na internet. Existem muitas gratuitas para serem baixadas. Ou você poderá implementar um software de gestão financeira com controle de fluxo de caixa diário. Esses programas normalmente são pagos, mas podem te ajudar de sobremaneira.
Defina qual o formato para controlar o fluxo de caixa diário
Alguns empreendedores implementam diferentes modelos de fluxo de caixa diário para seus negócios. Houve outras tentativas de diferenciar todas as entradas e saídas por categoria. Alguns descontam o valor de administrar um negócio, enquanto outros buscam saques diários.
Faça a separação das entradas e saídas por categoria
Se você deseja implementar o fluxo de caixa diário separado por categorias em sua empresa, terá que fazer o seguinte: Separe o fluxo de caixa diário dos valores de entrada em uma planilha e os valores de saída em outra planilha.
Registre todas as movimentações
Recomendamos que todas as pessoas que queiram implementar esse tipo de fluxo de caixa, procurem registrar tudo. Principalmente, porque, nos mínimos detalhes, os pequenos valores no final do mês podem ser assustadores, sendo assim, controle centavo por centavo.
Identifique o saldo
Saber o seu saldo de receitas e despesas no final do dia é essencial. Pois bem, com ele, você pode planejar suas metas do dia seguinte ou até mesmo semanais. Armado com os dados de faturamento do dia anterior, você poderá configurar um demonstrativo de fluxo de caixa diário para definir metas de lucro.
Avalie como o lucro é gerado
A regra aqui é simples: o lucro do fluxo de caixa diário é o valor de todos os ganhos gerados ao longo do dia, excluindo todos os custos de funcionamento do negócio. Vamos a um exemplo simples:
Se você vende um produto (seu carro-chefe), ou sua receita média diária no final do dia está em torno de R$ 500, você tem que extrair disso o valor dos seus custos operacionais. Por exemplo, com um custo de 200 reais, seu lucro ao final do dia é de 300 reais.
Ganhos Totais: R$ 500 (Lucro Bruto)
Custos Totais: R$ 200 (Conhecido como CET – Custos Efetivos Totais)
Lucro no final do dia: R$ 300 (Lucro Líquido)
No entanto, vale notar: é preciso saber quanto custa produzir o produto. Sem essas informações, você não tem como saber qual será o seu lucro final, o que pode dificultar a gestão do seu negócio. Então, você deve saber o seguinte:
Lucro Bruto
Este é os ganhos totais gerados, e nele, não são levados em conta os seguintes custos: funcionários, impostos, aluguel, custos de produção, água, luz e etc.
Lucro Líquido
Esta será a receita total do seu negócio descontando todos os custos efetivos totais para o funcionamento dele, inclusive os impostos.
Custo Efetivo Total (CET)
Todos os custos de funcionamento de uma empresa são inseridos aqui e você pode calculá-los adicionando todos os custos variáveis e fixos, incluindo impostos.
Além disso, se você estiver tendo problemas com isso, experimente implementar uma planilha para controlar seu fluxo de caixa diário, isso facilitará muito as coisas.
Conclusão
Por fim, entender os custos de entrada, saída e operação de uma empresa é fundamental para a sobrevivência e o crescimento da empresa. Com isso, implementando o controle diário do fluxo de caixa, você poderá economizar até pelo tamanho do seu projeto para atingir novos patamares do seu negócio.
